ПОЛОЖЕНИЕ № 118

О небанковских финансовых организациях

Настоящее Положение разработано в соответствии со статьей 5 Закона Республики Таджикистан "О Национальном банке Таджикистана" и статьей 44 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности", которые устанавливают порядок создания и прекращения, правовой статус, виды банковских операций, характер регулирования и контроля их деятельности.

РАЗДЕЛ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Небанковская финансовая организация - юридическое лицо не являющееся банком, которое на основании лицензии Национального банка Таджикистана правомочно проводить отдельные банковские операции, оказывать финансовое обслуживание юридических и физических лиц.

Небанковская финансовая организация (кроме кредитных союзов) является коммерческой организацией и в своей деятельности руководствуется Законами Республики Таджикистан "О Национальном банке Таджикистана", "О банках и банковской деятельности", другими законами, настоящим Положением и своим Уставом.

Порядок регистрации и регулирования кредитных союзов устанавливается другими нормативными актами Национального банка Таджикистана.

2. Небанковская финансовая организация имеет право на основании лицензии Национального банка Таджикистана осуществлять следующие банковские операции:

а) кассовые операции: прием, пересчет, размен, обмен, упаковка и хранение банкнот и монет;

б) ссудные операции: предоставление кредитов в денежной форме;

в) переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денежных средств;

г) доверительные (трастовые) операции: управление денежными средствами, ценными бумагами в интересах и по поручению доверителя;

д) сейфовые операции: услуги по хранению бумаг, документов и ценностей клиентов, в том числе сдача в аренду сейфовых ящиков и помещений;

е) клиринговые операции: сбор, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга;

ж) финансирование капитальных вложений по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств.